O compliance financeiro é uma questão que tem ficado cada vez mais em evidência no dia a dia das organizações para que seja possível minimizar problemas com condutas antiéticas e corruptas. Isso pode trazer uma série de prejuízos, não só no que diz respeito à legislação vigente, mas também, a danos de imagem na empresa.

Por isso, os negócios precisam se adequar, trazendo diretrizes importantes para que os profissionais adotem comportamentos eficientes e que evitem deslizes que possam prejudicar a empresa como um todo. Sendo assim, é fundamental promover ações de compliance financeiro.

Não são apenas as instituições financeiras que precisam estar atentas a isso. Vamos explicar mais sobre o tema, a seguir, para que tire suas dúvidas.

O que é o compliance financeiro?

O compliance financeiro é aquele que está ligado às medidas para evitar casos de fraudes, lavagem de dinheiro e corrupção no dia a dia. Ou seja, tem por objetivo garantir cuidados com o patrimônio, traçando medidas e normas de conduta, bem como realizar auditorias constantes para avaliar a situação.

Assim, em outras palavras, a ideia do compliance financeiro é manter a conformidade com a legislação vigente. Além disso, manter boas práticas que evitem comportamentos antiéticos e inadequados por parte dos profissionais da empresa nesse quesito.

Qual a importância do compliance financeiro?

O compliance está em alta, justamente, porque tem uma grande importância para as organizações, independentemente do seu tamanho. Alguns dos pontos que evidenciam isso são:

• minimiza as chances de que seus colaboradores possam gerar fraude financeira;
• evita que práticas de lavagem de dinheiro aconteçam;
• facilita o monitoramento de todas as transações da empresa, favorecendo o rastreio de movimentações;
• ampara a justificativa das transições realizadas, segundo as leis vigentes;
• promove maior segurança financeira;
• pode auxiliar em outras questões de legislação, não diretamente relacionadas com o setor financeiro (como adequação à LGPD);
• permite mecanismos de geração e apuração de denúncias internas e permite resolver, antes que possa virar denúncias externas e colocar a empresa em xeque.

Como aplicá-lo na empresa?

Algumas medidas simples podem ajudar a aplicar o compliance financeiro na empresa. Mas não se engane: não é por ser descomplicado que sua importância é reduzida! Por isso, tenha cuidado ao adotá-lo em seu negócio. Veja algumas dicas importantes, a seguir:

• tenha um código de conduta. Isso é importante para traçar diretrizes que todos os envolvidos com o setor devem seguir. Assim, é possível minimizar eventuais comportamentos que levem, justamente, a problemas a longo prazo. Também, torna-se mais fácil encontrar eventuais problemas, se houver normas pré-estabelecidas;
• realize treinamentos. Com isso, evita-se que falhas de compliance ocorram, justamente, por desconhecimento de questões de legislação e diretrizes;
• mantenha os dados centralizados em uma solução financeira, proporcionando um maior controle das informações;
• monte um time de compliance;
• crie um canal de denúncias interno, ao qual os funcionários podem utilizar de forma anônima;
• estabeleça sanções em caso de fraudes e problemas internos.

O compliance financeiro tem uma função importante para as empresas. Além de tudo que falamos, ele auxilia a garantir maior transparência no dia a dia. Com isso, é possível minimizar eventuais problemas que podem custar caro para a organização. Essa é uma forte tendência, que deve ser considerada como um investimento. Sua empresa poderá sair fortalecida disso, ampliando as oportunidades devido a essas medidas.

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